Im Rahmen einer Asset-Allokation des Kunden stellen Sparpläne kein eigenes Anlage-Segment. Sie gewinnen aber immer stärker an Bedeutung.

Folgende Überlegung liegt diesem zugrunde: Gerade in Zeiten sehr volatiler Börsen ist eine Einmal-Investition in Aktienfonds mit großen Risiken verbunden und fordert viel Know-how über das jeweilige Investitionsumfeld. Spart man allerdings Aktienfonds monatlich an, hat man durch den sogenannten Cost-Average-Effekt ein erheblich geringeres Risiko.

Im Bereich der geschlossenen Fonds werden einige Ergänzungsprodukte angeboten, die eine geringe oder gar keine Korrelation zum Aktienmarkt aufweisen. Sie eignen sich hervorragend, um einen Aktiensparplan zu diversifizieren.